1.開立借記卡、賬戶:在新疆銀行辦理理財業(yè)務,個人投資者請先開立借記卡,機構(gòu)投資者請先開立可投資賬戶。
2.指定清算賬戶:投資者應指定其在本行開立的借記卡或賬戶作為清算賬戶,用于理財本金及收益等款項的收付。
3.簽署相關協(xié)議:投資者應簽署《新疆銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書》等相關協(xié)議文本,填寫客戶風險承受能力評估問卷。
4.各交易渠道業(yè)務委托:
(1)網(wǎng)點柜面
①個人投資者需提供:
持本人有效身份證原件及在我行開立的借記卡,到轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點辦理。
②機構(gòu)投資者需提供:
營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件(事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件)、理財業(yè)務授權委托書、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復印件、預留印鑒等相關資料,機構(gòu)投資者只能在其賬戶開戶營業(yè)機構(gòu)辦理。
(2)電子渠道
電子渠道包括:網(wǎng)上銀行、手機銀行等。投資者開通新疆銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道后,即可在此類渠道辦理相關理財產(chǎn)品認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務。如通過適用的電子渠道簽署理財相關協(xié)議,投資者勾選“我已閱讀并同意《理財相關文檔》,充分了解并知曉本產(chǎn)品風險,愿意承擔相關風險”,視為協(xié)議簽署有效。
5.查詢:個人投資者憑本人有效證件及指定借記卡、機構(gòu)投資者憑授權書及賬戶信息,可至網(wǎng)點查詢理財產(chǎn)品持有情況、交易情況等。投資者還可至相應電子渠道,查詢理財產(chǎn)品持有情況、交易情況等。
6.投資者在此保證:理財資金是其擁有合法處分權的資金,將該資金用于購買理財產(chǎn)品不違反任何法律法規(guī)、裁決或協(xié)議,投資者已認真了解相關權利、義務和風險。
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