優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù) 深化普及賬戶知識
一、單位結(jié)算賬戶分類與用途
單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。
★基本存款賬戶:存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。用途:日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過該賬戶辦理。
★一般存款賬戶:存款人因借款或其他結(jié)算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。用途:借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。
★專用存款賬戶:存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對其特定用途資金(基本建設(shè)資金、住房基金等)進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
★臨時存款賬戶:存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。臨時存款賬戶分為臨時機構(gòu)臨時存款賬戶、非臨時機構(gòu)臨時存款賬戶。
臨時機構(gòu)臨時存款賬戶一般指破產(chǎn)清算組、劇組等開立的臨時存款賬戶;非臨時機構(gòu)臨時存款賬戶指異地建筑安裝施工單位等開立的臨時存款賬戶。
二、開戶基礎(chǔ)資料
基本存款賬戶
存款人辦理開戶業(yè)務(wù)需出具:
1. 營業(yè)執(zhí)照正本原件
2. 法人身份證原件
一般存款賬戶
存款人辦理開戶業(yè)務(wù)需出具:
1. 營業(yè)執(zhí)照正本原件
2. 法人身份證原件
3. 基本存款賬戶開戶許可證原件
4. 開戶申請(單位出具的開立一般存款賬戶的申請)
說明:存款人為分公司需出具上級單位本款第1-3項相關(guān)證照原件。
說明:開戶單位因借款轉(zhuǎn)存、借款歸還開立的一般存款賬戶需出具借款合同。
專用存款賬戶
非預(yù)算單位銀行結(jié)算賬戶
存款人辦理開戶業(yè)務(wù)需出具:
1. 營業(yè)執(zhí)照正本原件
2. 法人身份證原件
3. 基本存款賬戶開戶許可證原件
4. 證明文件,該文件由相關(guān)部門或開戶單位主管單位出具,文件應(yīng)為正式紅頭文件,文件內(nèi)容需說明該賬戶用途。
說明:存款人為分公司需出具上級單位本款第1-3項相關(guān)證照原件。
(二)預(yù)算單位銀行結(jié)算賬戶
存款人辦理開戶業(yè)務(wù)需出具:
1.預(yù)算單位銀行賬戶批復(fù)單(財政五聯(lián)單)
2.事業(yè)單位法人登記證書原件,如無此證需出具編制委員會批文及負責人任命書
3. 法人/負責人身份證原件
4. 證明文件,該文件由相關(guān)部門或開戶單位主管單位出具,文件應(yīng)為正式紅頭文件,文件內(nèi)容需說明該賬戶用途
5. 基本存款賬戶開戶許可證原件
臨時存款賬戶
臨時機構(gòu)臨時存款賬戶(破產(chǎn)清算組、劇組等)
存款人辦理開戶業(yè)務(wù)需出具:
1. 存款單位駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文
2. 法人身份證原件
(二)非臨時機構(gòu)臨時存款賬戶(異地建筑施工及安裝單位)
1. 證明材料
(1)存款人單位授權(quán)成立臨時機構(gòu)的正式文件
(2)施工或安裝合同
(3)進疆備案登記證書(道路施工企業(yè)無需出具)
2. 臨時機構(gòu)負責人身份證原件
3. 關(guān)聯(lián)企業(yè)證明文件
(1)營業(yè)執(zhí)照正本原件
(2)法人身份證原件
(3)基本存款賬戶開戶許可證原件
溫馨提示:
1、如開戶單位相關(guān)證照正本原件字跡有重疊、模糊現(xiàn)象無法辨識的,應(yīng)同時提供其副本原件。
2. 請存款人攜帶單位公章、財務(wù)專用章、法人私章及預(yù)留印鑒中私章辦理開戶業(yè)務(wù)。
3. 由委托代理人辦理開戶業(yè)務(wù),存款人需出具授權(quán)委托書并加蓋單位公章和法人私章,委托代理人攜本人身份證原件。
4. 請存款人指定兩位“大額核實人”作為辦理大額付款業(yè)務(wù)及購買付款憑證(轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、匯款委托書、支款憑證等)的聯(lián)系人員,并提供兩位“大額核實人”身份證原件。
三、單位銀行結(jié)算賬戶的使用和管理
◆ 存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。
◆ 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起3個工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶及存款人在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的賬戶除外。
◆ 臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限,臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。
◆ 銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī),不得利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。
四、單位開戶須知
1. 請存款人確保相關(guān)證照的合法性、真實性、有效性。
2. 請存款人自覺遵守銀行賬戶管理政策,主動配合銀行審核和人民銀行許可工作。
3. 存款人可在開戶辦理期間致電您的開戶行查詢開戶進度。
4. 本行為小微企業(yè)開通綠色開戶通道,提供快速、便捷的服務(wù)。
五、監(jiān)督及聯(lián)系電話
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